美国房产税有什么办法避免
最近有言论认为,中国者将房产做为资产留给自己的子女,如果子女赴美读书或生活,则可以拥有的生活基础。而美国联邦法律对 “非美居民外国人”房地产遗产税的征收高得惊人,任何超过6万美元的资产要被课以35%至45%的税收;再加上地产税和各种管理支出,留给子女的也许不是“遗产”,而是“遗患”。
中国人美国房产,最担心的就是“房产税费高”,房产税、个人所得税等等,让很多中国客觉得“太不值”。但事实上,美国房产有很多合理的避税方式,这就是为什么美国当地人并不觉得税高的原因。比如收入,就可通过房产税、物业管理费等来抵税等。下面小编就来给您介绍一下美国房产税有什么办法避免。
房产税、物业管理费可抵税
有言论说,许多中国人到美国购房,因并不在美国居住,便将房屋出租来获取。但根据美国税法,对于“外国人”房东的收入,需要缴纳30%的收入税。有的“外国房东”由于不了解相关规定,还不知道自己已经成为“违法者”。
事实上,外国人的确需要交房租收入税,但是每年的地产税和物业管理费用都是可以用来抵税的,而且这个数额比房屋收入税多出不少。所以交了房屋收入税后再用地产税及物业管理费用抵税,在业主这边相当于什么税都没有交。
这一观点并不是孤立的。房地产税务专家玛丽·维加尔女士在“中国地产买家和经纪公司的研讨会”上指出,虽然美国法律严格,但只要通过专业化的服务,购房还是一项比较好的。目前美国房价处于低谷,许多银行更提出一系列的优惠。此外,通过合法的资产转移和税务减免技巧,一些房产课税是可以避免的。
房产 遗产税可以规避
最近有言论认为,中国者将房产做为资产留给自己的子女,如果子女赴美读书或生活,则可以拥有的生活基础。而美国联邦法律对 “非美居民外国人”房地产遗产税的征收高得惊人,任何超过6万美元的资产要被课以35%至45%的税收;再加上地产税和各种管理支出,留给子女的也许不是“遗产”,而是“遗患”。
美国注册会计师Alex Chen认为这一言论很不严谨。他说,遗产税只针对于美国公民,且起征点为500万美元,税率为45%,也就是说500万美元以下的遗产是不征税的。对外国人来说,除非父母是外国人,子女是美国人会有6万美元的限制,但是一般中国人买房都会把产权署上子女的名字,这样就可以合理避税。
美国买房还需要支付哪些费用
买房后的主要费用支出有房产税、小区物业管理费用、房屋维护管理费用及保险。
美国的房产税主要用于当地的建设和教育。他提醒消费者,房产税各州都不一样。以10万美元价值房屋为例,的州为密歇根州的底特律市,达到平均3.4%左右。加州洛杉矶的平均房产税为大约1.12%,排50个州的第35位,非常低。
避税小常识
1.自住两年升值部分不用交税
税法规定:在卖美国房产时,如果屋主在五年之内,自住超过两年,卖房后,美国房产升值部分(CapitalGain)不用交税(夫妻二人可免50万,个人可免25万)。当然大家还是要挑有升值潜力的房子,不然5年后美国房产根本没涨,那就不符合投资的意义了。
2.保留美国房产维修收据,并避免现金交易
屋主维修出租房屋所花费的支出,一定要保留收据,因为这些收据在美国房产报税时,都可以算作支出,以抵租房收入。
如果请工人,也建议屋主从国税局(IRS)网站上下载1099表格,这样支付给工人的费用,可以用来报税。许多华人在聘请工人时,都愿意以现金方式交易以取得较低的收费,但这样做,不仅报税时没有凭据,而且无法获得冲抵美国房产租金收入的出租成本支出。
3.出租房折旧冲回越早越好
出租房的另外一种节税策略是折旧冲回。只有房子的价值可以折旧,土地价值部分不能折旧。出租的美国房产分27.5年来折旧算。比如说,你买个房子20万,土地值4万,房子本身值16万。你每年就可以折旧16万/27.5。27.5年以后,你已经把那16万都折旧完了。这时候你把房子卖掉,卖了30万。增值的10万,你要付长期资本利得,税率比较低。可是那16万以前帮你省税的折旧部分,你要重新交税。这部分美国房产税,就叫做折旧冲回(DeprecationRecapture)。
而且金钱越来越贬值,三十年前湾区一所二十万的房子,现在已值百万。当年折旧省下的税,用今天的物价折算,可能升五到十倍,因此建议美国房产折旧越早越好。
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